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Mejores Préstamos Personales en Miami

Si eres Latino y quieres solicitar préstamos personales en Miami debes cumplir con requisitos esenciales como: contar con algún documento que acredite la estancia legal en el país, tener un buen historial crediticio y solvencia económica. Estos te permitirán obtener préstamos de hasta $35,000 USD con plazos de pago de hasta 7 años y tasas de interés que van desde 5,74% a 35.99%.

Es importante que antes de tomar un préstamo analices tu capacidad económica, qué gastos mensuales tienes y si puedes cubrirlos además de las cuotas mensuales del préstamo. Esto puede darte tranquilidad y seguridad.

En el siguiente artículo te decimos según nuestro análisis, cuáles son las mejores empresas para solicitar un préstamo personal en Miami y además, encontrarás un cuadro comparativo que ayudará a tomar la elección adecuada.

 

La tasa de pobreza en Miami es bastante alta, con un 25,8 % de personas que viven por debajo del umbral de la pobreza. Con más de una cuarta parte de la población de Miami viviendo en la pobreza, tiene sentido que haya personas estén buscando formas de pagar sus cuentas, poner comida en la mesa y pagar los costos escolares de sus hijos. Para muchos en esta situación, la respuesta puede ser un préstamo personal a corto plazo.

Top 5 Mejores Préstamos Personales en Miami

Cuando hablamos de préstamos personales en la ciudad de Miami, FL. Es adentrarse en una amplia variedad de ofertas crediticias que se pueden encontrar en una «ciudad internacional» que cuenta con más de 440,000 habitantes, de los cuales 70.20% son de habla hispana, provenientes de países como Venezuela, Cuba, Puerto Rico, República Dominicana y México.

Si bien, analizar todas la ofertas es un trabajo arduo, nuestro equipo de expertos ha elaborado un ranking con las empresas que ofrecen préstamos personales más rápidos y con requisitos flexibles.

Esto con la finalidad de que puedas elegir el que mejor se adapte a tus necesidades y a tu bolsillo.

PrestamistaPuntaje FICO RequeridoIngreso Mínimo% Deuda – Ingreso RequeridoAPRPago Mensual Estimado
LendingPoint580$20,00050%9,99% – 35,99%$145/mes
SoFi640No Aplica50%Entre 5,74% – 20,28%$168/mes
Upstart500 o menos$20,000Entre 50 y 60%7.8% y 35.99%$137/mes
CitiBank600$20,00050%8,99% – 35,99%$152/mes
Truist580$20,00050%8.74% al 17.39%$131/mes

Algunas consideraciones importantes son:

  • Todos los préstamos personales de nuestra tabla ofrecen beneficios de entre $5,000 a $100,000. Este punto solo es válido para la ciudad de Miami y sus principales condados.
  • Por su parte, los plazos de pago pueden ser de: 3, 4, 5, 6 o 7 años.
  • Sin tarifas de originación, sin multas por pago anticipado.
  • La oferta final que obtengas puede variar considerablemente según tu estatus de aplicación.

A continuación, te detallaremos los servicios que cada una de estas empresas tienen para ofrecerte:

1. LendingPoint

préstamos LendingPoint

LendingPoint es una empresa de servicios financieros que ofrece préstamos personales y soluciones de financiamiento en línea. La empresa ha originado más de $1.7 millones en préstamos desde su inicio en 2015 y ha crecido significativamente, alcanzando una cartera de $900 millones de dólares en préstamos con más de 125,000 clientes en el país

Ha recibido reconocimientos importantes, incluyendo la distinción de la revista Inc 500 como la segunda empresa privada de mayor crecimiento en el sector tecnológico y financiero en los Estados Unidos. Además, ha sido destacada por su capacidad para simplificar el proceso de préstamos, eliminando la necesidad de buscar sucursales o oficinas en el área.

¿Aún tienes dudas de si es la mejor? Te dejamos sus características más importantes a continuación.

  • Ofrece préstamos personales desde $1,000 hasta $36,500.
  • Liberación de fondos inmediata.
  • Cuenta con una aplicación móvil para gestionar tus cuentas y acceder a sus préstamos de manera fácil y segura.
  • Plazos de pago desde 24 hasta 72 meses.
  • APR (Annual Percentage Rate o Tasa efectiva Anual) de 9,99% – 35,99%.
  • No requiere cosignatarios para sus préstamos personales.

Requisitos

  • Ser mayor de 18 años.
  • Ser residente de los Estados Unidos.
  • Contar con una cuenta bancaria activa.
  • Proporcionar información de contacto válida y demostrar una fuente de ingresos estable.
  • Tener un buen historial crediticio.

La empresa utiliza tecnología AI para evaluar las solicitudes y considera factores como el ratio de deuda a ingresos y el ratio de pago a ingresos para determinar la cantidad que se puede aprobar para cada solicitante.

2. SoFi

solicitar prestamos SoFiSoFi es una prestamista aliada que respalda financieramente a inmigrantes que cuenten con el ITIN

. Los préstamos personales ofrecidos por SoFi pueden oscilar entre $5,000 y $100,000, dependiendo de tu estatus migratorio e historial crediticio que tengas en el país. Los plazos para pagar estos préstamos varían de 2 a 7 años, y las tasas de interés se fijan entre el 5,99% y el 20.28% APR.

Si no eres ciudadano de Estados Unidos, SoFi te solicitará los siguientes requisitos para la aprobación de un préstamo personal:

  • Tener al menos 18 años.
  • Ser residente permanente, temporal con ITIN, o titular de ciertas visas como E-2, E-3, H-1B, J-1, L-1 u O-1.
  • Tarjeta de Residencia Permanente o la Green Card.
  • Demostrar solvencia económica, evidencia de empleo actual o una oferta laboral que inicie en los próximos 90 días.

Para aquellos inmigrantes indocumentados o en proceso de residencia, SoFi requiere que la solicitud del préstamo se presente con un cofirmante solvente, quien debe ser ciudadano estadounidense o residente permanente.

3. Upstart

solicitar prestamos UpstartUpstart Loans es una plataforma de préstamos personales

que utiliza inteligencia artificial y aprendizaje automático para otorgar préstamos a adultos jóvenes sin puntajes de crédito. Los préstamos de Upstart pueden ser utilizados para una amplia variedad de propósitos, incluyendo:

  • Préstamos personales generales.
  • Consolidación de tarjetas de crédito.
  • Consolidación de deuda.
  • Mejoras para el hogar.
  • Préstamos médicos.
  • Préstamos para bodas y movimientos de préstamos.

Upstart también ofrece una versión en español de su plataforma, lo que facilita el acceso a préstamos para los hispanohablantes en los Estados Unidos. La empresa ha reportado tasas de aprobación más altas y tasas de pérdida más bajas al utilizar su plataforma de inteligencia artificial, lo que permite ofrecer tasas de interés más competitivas a sus clientes.

Dentro de las característica más importantes se encuentran:

  • Préstamos personales desde $1,000 hasta $50,000
  • Tasas fijas que varían entre 7.8% y 35.99%
  • Libera los fondos en 1 día hábil.
  • Sin cargos ocultos ni penalización por pago anticipado.
  • Préstamos sin necesidad de aval.

Solicita requisitos generales como:

  • Tener más de 18 años.
  • Documentos que demuestre la estancia legal en el país. (Visas, Green Card, Solicitud de refugio o asilo, entre otros)
  • Documentos de identidad como licencia de conducción, ITIN o NSS.
  • Ingresos demostrables.

4. CitiBank

solicitar prestamos personales en miami citibank

Para obtener préstamos personales en Citibank en Estados Unidos, se ofrecen opciones como los «Personal Installment Loans» que permiten solicitar montos de hasta $30,000 con tasas APR fijas que varían entre el 10.49% y el 19.49% y plazos de pago de hasta 60 meses. Estos préstamos también ofrecen una reducción del 0.5% en la tasa de interés por inscribirse en el programa.

Además, Citibank brinda una línea de crédito llamada «Checking Plus» que proporciona protección contra sobregiros al transferir automáticamente fondos de la línea de crédito a la cuenta de cheques para cubrirlos, con un APR variable del 20.50%.

Los requisitos para sacar un préstamo personal de CitiBank:

  • Ser cliente de CitiBank con al menos de 1 año de antigüedad.
  • Tener más de 18 años.
  • Ingresos superiores a $10,500.
  • Contar con un buen historial crediticio.

5. Truist

Truist prestamos personales en miamiTruist Bank ofrece préstamos personales

para ayudar a los clientes a gestionar sus deudas y obtener financiamiento para diferentes necesidades. Estos préstamos pueden ser utilizados para consolidar deudas, financiar mejoras en la vivienda, o manejar gastos importantes.

Truist proporciona opciones de asistencia para el pago de préstamos personales, incluyendo la posibilidad de suspender temporalmente los pagos en tarjetas de crédito, préstamos para automóviles, líneas de crédito sobre el valor acumulado de la vivienda y otros préstamos personales. Dentro de los préstamos que ofrece Truist podrás encontrar:

Préstamo personal sin garantía

  • No requiere colateral.
  • Ideal para consolidar deuda de interés alto.
  • Ofrece pagos mensuales fijos.
  • Cantidad mínima del préstamo: $3,500.
  • Tasas varían del 8.74% al 17.39% de APR.
  • Aprobaciones rápidas y acceso a efectivo el mismo día.
  • Plazo de 2 a 5 años.

Línea de Crédito Personal

  • Desde $5,000.
  • Tasas desde tan solo 13.69% de APR.
  • Disponible cuando la necesita, sin cargos por solicitud y adelanto en efectivo.

Con requisitos como:

  • Ciudadanía o residencia estadounidense.
  • Debes tener al menos 18 años.
  • Demostrar ingresos estables y capacidad para realizar los pagos del préstamo.
  • Buen historial crediticio.
  • Comprobante de domicilio.

Compara tus Préstamos Personales en Miami

Después de analizar las características de cada uno de los prestamistas, te mostraremos un ejemplo de cuánto debes pagar por un préstamo de $8,000 con un plazo de 24 meses con las distintas empresas. Esto te permitirá elegir la opción más económica.

PrestamistaMontoPlazoIntereses anualesMonto Final
LendingPoint$8,00024 meses9,99% – 35,99%$9,598.40 – $13,758.40
SoFi$8,00024 meses5,99% –  20.28%$8,958.40 –  $11,244.80
Upstart$8,00024 meses7.8% – 35.99%$9,248 – $13,758.40
CitiBank$8,00024 meses10.49% – 19.49%$9,678.40 – $9,559.20
Truist$8,00024 meses8.74% – 17.39%$9,398.40 – $10,782.40

Sin lugar a dudas, la mejor opción la ofrece SoFi no solo porque tiene las tasas de interés más bajas, sino porque ofrece flexibilidad de requisitos para los hispanos en Estados Unidos.

Conclusión

Hay muchas razones por las que las personas necesitadas recurren a los préstamos personales en Miami. Para los prestatarios con un crédito menos que perfecto, los préstamos personales a corto plazo pueden ser la única opción disponible. Muchos bancos y cooperativas de crédito no ofrecerán préstamos a los prestatarios a menos que tengan puntajes de crédito justos o buenos.

Los préstamos personales vienen en muchas formas diferentes. Comprar uno puede ser intimidante si no estás familiarizado con el proceso o los diferentes tipos de préstamos. Una de las cosas más importantes que debes recordar cuando estás considerando un préstamo personal es que investigar a fondo a los prestamistas podría ahorrarte mucho dinero a largo plazo.

Desafortunadamente, algunos prestamistas utilizan prácticas engañosas para aprovecharse de los prestatarios. Por eso es tan relevante hacer la tarea de investigar y comparar entre opciones. Asegúrate de comparar las tasas de interés, los términos de pago, la duración del pago y más.

Si quieres conocer mayor información sobre este y otros tipos de préstamos no dudes en visitar nuestra web Vida-en-USA.com ¡Te esperamos!

Autor

  • Andreina
    [Autor]

    Colaboradora de Vida en USA. Apasionada por el mundo de las finanzas y leyes desde temprana edad. Gerente financiera con amplia experiencia y más de 7 años ayudando a medios digitales. Enfocada en ayudar con soluciones financieras efectivas.

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