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Citibank Préstamos Personales

Los préstamos ofrecidos por Citibank son créditos a una tasa fija que puedes solicitar para cubrir gastos como una emergencia, consolidar deudas o hacer mejoras en el hogar. Estos están disponibles sólo para clientes con una cuenta en este banco, lo cual ofrecerá mayores beneficios. El proceso de solicitud es muy rápido y sencillo, como ya tienes una cuenta en el banco solo tendrás que mantener ingresos frecuentes mayores a $10,000 USD y presentar tu documentación personal.

Solicita desde $2,000 USD con opciones de pagos de hasta 60 meses y tasas de interés entre 10.49% – 19.49%. Una de las ventajas de solicitar un préstamo con CitiBank es que es una empresa con sólida y reconocida experiencia en el mercado. Además, una vez consolides tu deuda te permitirá acceder a otros tipos de créditos.

Descubre en el siguiente artículo cómo funciona, requisitos, cuánto te prestará Citi, cómo solicitar y pagar tu préstamo, así como también conocerás las opiniones de otros usuarios.

¿Cómo Funciona el Préstamo Personal de CitiBank?

Los préstamos personales de CitiBank son una forma de financiamiento flexible que te permite obtener dinero para diversos propósitos, como consolidar deudas, realizar mejoras en el hogar o cubrir gastos inesperados. Dentro de los beneficios que tendrás al solicitar un crédito con CitiBank se encuentran:

  • Sin comisión de originación.
  • Descuentos exclusivos para clientes de Citibank.
  • Tasas de interés competitivas.
  • Monto mínimo del préstamo bajo: desde $ 2,000.
  • No necesitarás de Co prestatario.
  • Puedes solicitar un préstamo en línea, por teléfono o en una sucursal.
  • Te permite verificar tu tasa sin afectar tu puntaje de crédito.
  • Podrás acumular puntos del programa Citi ThankYou Rewards.
  • Puedes amortizar tu préstamo entre 1 y 5 años después de solicitarlo.

Estos préstamos puedes solicitarlo desde cualquier ciudad de los Estados Unidos. Verifica si eres apto para solicitar un préstamo con Citibank en su web.

¿Cuánto puedo pedir prestado a CitiBank?

Para que tengas una idea de cuánto puedes solicitar a CitiBank en su préstamo personal, hemos elaborado el siguiente cuadro:

PRÉSTAMOS APR COMISIONES TIEMPO DE ESPERA PLAZOS ¿VERIFICACIÓN DE CRÉDITO SUAVE?
$2,000 a $30,000 10.49% – 19.49% 8% 1 a 5 días Hasta 60 meses

Recuerda que la cantidad a obtener dependerá de tu historial crediticio y solvencia económica.

¿Cuánto me cuesta un préstamo personal de CitiBank?

El costo total del préstamo personal con CitiBank dependerá del monto que solicites, plazo y la tasa de interés otorgada según tu historial crediticio.

Haremos un análisis de costos para un préstamo personal de $3,000 a un plazo de 36 meses con una tasa de interés del 19.49%, para que puedas tener un ejemplo de cuánto tendrás que pagarle al banco al final del periodo.

Recuerda, los montos aquí mostrados son referenciales, para tener un costo exacto, debes solicitar asesoría del banco.

Amelia solicita al CitiBank un préstamo personal de $3,000 a un plazo de 36 meses. Ella cuenta con un puntaje FICO de 620, luego de analizar su perfil, el banco determina que le realizará el préstamo a una tasa del 19.49%. Una vez, recibida la aprobación, Amelia tendrá que pagarle al banco lo siguiente:

  • Monto del préstamo: $3,000 USD
  • Mensualidades: $132.06 USD
  • Intereses: $1,754.10 USD
  • Monto final a pagar: $4,754.10 USD

Pagarás 3 veces más en intereses si solicitas un crédito a 3 años

. Sin embargo, si solicitas el préstamo a un año, solo tendrás que pagar $ 584.70 USD en intereses siendo la suma final $ 3,584.70.

Eso sí, debes tener en cuenta que las cuotas mensuales serán mayores ($298.73 USD) más del 100% de lo que pagarías mensual con un plazo de 36 meses. Por esta razón, es de vital importancia que analices cuál de estas opciones se ajusta a tu realidad económica.

Los préstamos personales de Citibank están disponibles para clientes con buen crédito o con un historial limitado, ofreciendo acceso a mejores ofertas, como una reducción del 0.5% en el APR si activas los pagos automáticos al momento de tomar el préstamo. Y un descuento adicional del 0.25% a los clientes de CitiGold y Citi Priority. Es decir, con el tiempo pagarás aún menos comisiones.

¿Qué requisitos necesito para que me aprueben el préstamo?

Para calificar a estos préstamos debes cumplir con los siguientes requisitos. Te los listamos a continuación:

  • Tener más de 18 años. (21 para el caso de Puerto Rico)
  • Ingreso mínimo mensual comprobable de $10,500.
  • Pasaporte vigente.
  • Ser cliente de Citibank con antigüedad mayor a 12 meses.
  • Residente permanente o titular de una visa (E-2, E-3, H-1B, J-1, L-1, O-1).
  • Debe cumplir con los criterios de crédito y relación deuda-ingresos de Citi, debe ser menor al 40%.
Importante: No puedes tener más de un préstamo personal Citibank abierto, si ya lo tienes, debe contar con al menos seis meses de antigüedad.

Otros Tipos de préstamos

Además de los préstamos personales, Citibank USA ofrece préstamos para la compra de casa. Veamos en qué consiste a continuación:

Los préstamos de hogar de Citibank ofrecen tasas fijas y variables. Además, puedes hacer un pago inicial tan bajo como el 3%. Tiene un programa de préstamos llamado HomeRun sin el requisito de un seguro hipotecario privado.

Puedes iniciar una solicitud de hipoteca de Citibank por teléfono, en línea o, en algunos lugares, en persona. Para comenzar en línea, debes ingresar tu información de contacto y un representante hipotecario de Citibank se comunicará contigo para atender tu solicitud.

Beneficios:

  • Tenencias de pago flexibles de hasta 25 años.
  • Tarifas competitivas a partir del 6.65% de APR anual.
  • Facilidad de crédito para vivienda disponible.
  • Intereses calculados sobre saldo reductor diario.
  • No se requieren garantes co-prestatarios.

¿Cómo Solicitar un Préstamo a Citibank?

Veamos el paso a paso para solicitar préstamos personales con Citibank:

1. En primer lugar, debes ser cliente activo de Citi. Entonces, tendrás que iniciar sesión como de costumbre con tu usuario y contraseña correspondiente.

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2. Dirígete al menú principal y haz clic en > Lending > Personal Loans. Allí verás el botón de aplicación para comenzar el proceso. Haz clic en > Apply now.

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Importante: El resto del proceso es privado para los clientes de Citibank. Deberás llenar un formulario de solicitud con tus datos personales y financieros. Además, deberás pasar por una verificación de crédito dura a través de AnnualCreditReport.com   

¿Cómo pagar tu Préstamo con Citibank?

Pagar tu préstamo con Citibank USA nunca había sido tan sencillo, el banco te ofrece una variedad de opciones para hacerlo:

  • Pago automático: Puedes inscribirte en el pago automático para que Citibank deduzca automáticamente el pago mínimo de tu cuenta de cheques cada mes. Esto te permite hacer los pagos fácilmente sin tener que recordarlo manualmente.
  • Puedes hacer pagos en línea a través del sitio web de Citibank. Ingresa a tu cuenta, selecciona la opción de hacer un pago y sigue las instrucciones para realizar el pago con tu cuenta de cheques o tarjeta de crédito
  • Pago por teléfono: Llama al número de servicio al cliente de Citibank y sigue las indicaciones para hacer un pago por teléfono usando tu cuenta de cheques o tarjeta de crédito.
  • Sucursal: Dirígete a la agencia más cercana a tu domicilio y solicita en caja el abono de la cantidad correspondiente a la cuota mensual de tu préstamo. Verifica con el trabajador del banco si puedes ir abonando al capital para reducir tus intereses.
  • Pagos por correo: Envía un cheque por correo a la dirección de pagos de Citibank que se indica en tu estado de cuenta mensual.

Recuerda hacer tus pagos a tiempo cada mes para evitar cargos por pagos atrasados. Si tienes preguntas o necesitas asistencia adicional, no dudes en comunicarte con el servicio al cliente de Citibank.

¿Citibank es Confiable? Opiniones de otros usuarios

Citi es el tercer banco más grande de los Estados Unidos. En función de los activos consolidados. Ofrece diferentes productos bancarios, tarjetas de crédito y préstamos. Aunque, las opiniones de sus usuarios son mixtas, algo muy común cuando el flujo de clientes es tan grande.

Por su parte, en el Estudio de Satisfacción de Préstamos al Consumidor de JD Power de 2023, Citibank ocupó el puesto 11 entre 22 prestamistas, con una puntuación justo por encima del promedio de la industria.

Con respecto a las puntuaciones que recibe Citibank en diversos portales financieros, tenemos:

  • NerdWallet: 4/5
  • Investopedia: 4.7/5
  • Forbe Advisor: 3/5
  • Business Insider: 3.25/5

Trustpilot y Better Business Bureau (BBB) ​​enumeran los comentarios de los clientes sobre préstamos personales, créditos de hogar y tarjetas de crédito. Por lo tanto, se dificulta evaluar los comentarios de los clientes específicamente para los préstamos personales de Citibank.

En Trustpilot, Citibank tiene 146 reseñas con 1.3/5 estrellas, pero la mayoría de las reseñas no están relacionadas específicamente con los préstamos personales. En BBB, Citibank tiene un 1.04/5 estrellas con más de 450 reseñas.

Comentarios positivos

  • Puede solicitarse desde cualquier parte del país.
  • Es un excelente recurso que no cobra comisiones por solicitud.
  • Tiene programas de descuentos para sus clientes.
  • Permite solicitar desde $2,000 USD

Comentarios negativos

  • Es limitativo solo para clientes de CitiBank. Si no cuentas con una cuenta de cheques no podrás solicitar el préstamo.
  • El monto máximo del préstamo también es bajo: hasta $30,000.
  • No permite co-solicitantes
  • Tiempo de Financiamiento mayor al de otros prestamistas.
  • Requiere un Credit Score alto (entre 680 y 720 es lo más común)

Teléfono de Atención al Cliente en Español

Si quieres comunicar con esta entidad financiera en español, estas son las opciones:

Teléfono Úsalo para: Horario
1-800-947-9100 Servicio al cliente en español 06:00 a 22:00 hrs

Otras vías de comunicación con Citibank son:

  • Correo convencional para pagos:
    • Payments by Regular Mail 1.
    • P.O. BOX 9001037.
    • Louisville, KY 40290-1037.
  • Facebook.
  • Twitter.

Un préstamo personal de Citibank puede ser una buena opción para alguien que ya tenga una cuenta de Citibank y un crédito sólido. Aquellos que califican para las tasas de interés competitivas del banco pueden encontrar un préstamo personal de Citibank útil para consolidar deudas existentes con intereses altos.

Te recomendamos este crédito porque puedes calificar para la tasa de interés más baja disponible si eligen un plazo de pago de 36 meses o menos. Además, lo ideal es que obtengas al menos $10,000 y cuentes con un crédito excelente.

Autor

  • Andreina
    [Autor]

    Colaboradora de Vida en USA. Apasionada por el mundo de las finanzas y leyes desde temprana edad. Gerente financiera con amplia experiencia y más de 7 años ayudando a medios digitales. Enfocada en ayudar con soluciones financieras efectivas.

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